Investeren in vastgoed: mijn ervaring met een property tour in de UK.

Vastgoed investeren in het Verenigd Koninkrijk wint steeds meer aan populariteit. Of je nu een buy-to-let woning of appartement zoekt, geïnteresseerd bent in HMO’s (Houses in Multiple Occupation) of commercieel vastgoed zoekt, een property tour in de UK is dé manier om de markt te verkennen. In dit artikel deel ik mijn ervaring met een vastgoed tour, de inzichten die ik opgedaan heb en praktische tips voor Nederlandse investeerders die willen uitbreiden naar de Britse markt.

Waarom een property tour in de UK?

Een property tour geeft inzicht in welke kansen en uitdagingen er zijn wanneer je investeert in vastgoed in de UK.

Kansen investeren in de vastgoedmarkt in de UK

• Hoge vraag naar huurwoningen – Vooral in steden als Manchester, Birmingham en Liverpool is de vraag naar huurwoningen groot, wat zorgt voor stabiele bezetting en inkomsten.

• Interessante rendementen – Door de combinatie van huurinkomsten en waardestijging kunnen investeerders aantrekkelijke winsten realiseren.

• Flexibele investeringsstrategieën – De UK biedt diverse mogelijkheden zoals buy-to-let, rent-to-rent en serviced accommodation, waardoor je de strategie kunt kiezen die het beste bij je past.

• Minder regels en betere marges – In Engeland zijn de regelgeving en beperkingen minder streng dan in Nederland, wat zorgt voor betere winstmarges en minder beperkingen bij verhuur.

• Voldoende aanbod – Er is een breed scala aan vastgoed beschikbaar waarin waarde toegevoegd kan worden door renovatie of herontwikkeling.

• Cultuur van investeren – In Engeland is het gebruikelijker om als particulier in vastgoed te investeren, wat zorgt voor een goed ontwikkelde markt en veel ondersteuning.

• Hands-off investering – Er zijn veel gespecialiseerde organisaties die investeerders volledig begeleiden, van aankoop tot beheer, waardoor investeren op afstand makkelijker wordt.

Uitdagingen investeren in vastgoedmarkt in de UK

• Wet- en regelgeving - deze zijn vergelijkbaar, maar het is belangrijk om op de hoogte te zijn van lokale vergunningseisen, belastingregels en huurwetgeving.

• Vinden van de juiste partners – het succes van je investering hangt sterk af van de betrouwbaarheid van je lokale partners, zoals makelaars, aannemers en vastgoedbeheerders. Een goede reputatie en ervaring in de markt zijn hierbij belangrijk.

• Financiering – hypotheken en andere financieringsopties werken in de UK anders dan in Nederland. Het is belangrijk om te begrijpen welke leningen beschikbaar zijn en wat de voorwaarden zijn voor buitenlandse investeerders.

• Afstand en cultuurverschillen – investeren in een ander land betekent dat je rekening moet houden met reisafstanden en cultuurverschillen. De vastgoedmarkt in de UK heeft een eigen dynamiek en manier van zakendoen, wat even wennen kan zijn.

Met de juiste voorbereiding en een goed netwerk kun je deze uitdagingen overwinnen, zodat je optimaal profiteert van de investeringsmogelijkheden in de UK. Een vastgoed tour is dan de ideale manier om met experts en mede-investeerders op pad te gaan en direct vastgoedobjecten te bekijken. Tijdens zo’n tour leer je namelijk meer over de markt, financieringsopties, zie je verschillende panden en kun je netwerken met andere investeerders.

Wat je kunt verwachten van een property tour

1. Bezoeken aan potentiële vastgoedobjecten

Tijdens de tour bezochten we verschillende panden met verschillende investeringsmogelijkheden. We zien historische gebouwen die omgebouwd worden naar appartementen. Naast appartementen zijn er meer mogelijkheden van vastgoed waar je aan kunt denken: 

• HMO’s (Houses in Multiple Occupation) – populair vanwege de hoge cashflow.

• Huizen (Buy-to-let) – interessant voor langetermijninvesteringen.

• Opknapwoningen kopen en verkopen (flippen) – panden die met renovatie flink in waarde kunnen stijgen.

2. Marktanalyse van de vastgoedmarkt in de UK

We kregen onder andere een presentatie van een Nederlandse vastgoedexpert en -coach en kregen inzicht in:

• De voordelen en uitdagingen van investeren in de UK

• Hoe het proces van aankoop werkt 

• Welke financieringsmogelijkheden er zijn

• Welke juridische en belastingaspecten er zijn  

Tot slot nam een lokale vastgoedpartij ons mee in wat zij voor ons konden betekenen in dit hele proces, van het aankopen van een pand tot aan het verhuren en herfinancieren.

3. Netwerken met experts en andere investeerders

Een groot voordeel van een vastgoed tour in de UK is het directe contact met:

• Dealsourcers en vastgoedontwikkelaars – Die toegang hebben tot off-market deals

• Hypotheekadviseurs en juridische experts – Voor advies over financiering en regelgeving.

• Andere investeerders – Om ervaringen uit te wisselen en samenwerkingen te bespreken. Dit soort netwerkgesprekken helpen bij het opbouwen van een sterk investeringsnetwerk. Ook leer je veel van vragen van anderen, die je zelf wellicht niet meteen bedacht had.

Investeren in vastgoed met maximale waarde creatie

Ik hanteer de BRRR-strategie. Dit is een populaire, en soms ook risicovollere, vastgoedstrategie waarbij je een pand koopt, renoveert, verhuurt, herfinanciert en het proces herhaalt. Dit model is goed toepasbaar in de UK, vooral bij HMO’s, omdat je met een goed plan een snelle en substantiële waardevermeerdering kunt realiseren.

1. Buy (Kopen)

Het eerste stadium is het vinden van een pand met potentie. Dit betekent een woning die je onder de marktwaarde koopt en waar je waarde aan toevoegt. Denk aan een 'terraced house' dat kan worden omgebouwd tot een 6-bed HMO.

2. Rehab (Renoveren)

Na aankoop volgt de renovatie, waarbij je het pand transformeert. Voor HMO’s betekent dit vaak:

• Eigen toilet en douche per kamer om de huurprijs te maximaliseren.

• Gezamenlijke ruimtes moderniseren voor extra aantrekkelijkheid.

• Brandveiligheids- en vergunningseisen naleven om de juiste licentie te verkrijgen.

3. Rent (Verhuren)

Door de woning als HMO te verhuren, kan de huurinkomst per kamer hoger liggen dan een standaard buy-to-let verhuur. Hierdoor ontstaat meer cashflow en een betere ROI.

4. Refinance (Herfinancieren)

Zodra het pand is gerenoveerd en verhuurd, kan het commercieel worden getaxeerd. Een 6-bed HMO of groter wordt in de UK namelijk niet meer als residentieel maar als commercieel vastgoed beoordeeld. Hierdoor wordt de waarde gebaseerd op huurinkomsten in plaats van vergelijkbare woningprijzen. Dit betekent vaak een hogere waardering en de mogelijkheid om een groot deel van je investering terug te halen via een herfinanciering.

5. Repeat (Herhaal het proces)

Het vrijgekomen kapitaal uit de herfinanciering kan je opnieuw investeren in een volgende aankoop, waardoor je vermogen en cashflow sneller groeit.

Lessen van de property tour

1. Regel financiering op tijd – Veel Britse investeerders werken met bridging loans of commercial mortgages.

2. Ken de regelgeving – De UK heeft strenge wetten voor bijvoorbeeld HMO’s.

3. Werk samen met een/of meerdere betrouwbare lokale partner(s) – Een lokale partij kan helpen met aankoop, verbouwing, verhuur, beheer maar ook alle lokale regelgeving.

Conclusie

Een property tour in de UK is dé manier om investeringsmogelijkheden te ontdekken en een netwerk op te bouwen. Door de BRRR-strategie toe te passen op HMO’s en optimaal gebruik te maken van commerciële taxaties vanaf 6-bed HMO’s, kun je een hoge cashflow en snelle herfinanciering realiseren.